Was bedeutet KI im Finanzwesen?
Von KI im Finanzwesen spricht man, wenn Maschinen die Aufgaben menschlicher Finanzteams ergänzen. Für CFOs und Finanzfachleute stellt KI die nächste große Veränderung in der Finanztechnologie dar.
Was ist KI?
KI ist die Fähigkeit von Maschinen, Aufgaben zu erledigen, für die nach bisherigem Verständnis menschliche Intelligenz erforderlich ist. KI analysiert und lernt aus Daten, erkennt Muster und trifft Vorhersagen. Da KI diese Aufgaben schneller und in größerem Umfang bewältigt, kann sie intelligente Entscheidungsprozesse und die Produktivität des Menschen verbessern.
Was sind cloudbasierte Finanzlösungen?
Die branchenweite Transformation der Finanzfunktion durch KI ist längst in vollem Gange. Diese Transformation steht und fällt jedoch mit der technologischen Grundlage des jeweiligen Finanzmanagementsystems.
Der Begriff „Finanzwesen“ umfasst die Verwaltung, Erfassung und Analyse von Finanzmitteln und Investitionsgütern. Bestimmte Aspekte des Bank- und Finanzwesens wie Kreditscoring, Underwriting-Entscheidungen und Betrugserkennung werden von spezialisierten Finanzinstituten übernommen. Andere Bereiche werden intern verwaltet, z. B. Risikobewertung, Budgetierung und Investitionsplanung.
Viele Unternehmen setzen Finanzmanagement-Lösungen ein, um fundiertere Entscheidungen zu treffen. Diese Lösungen bilden schon lange das Rückgrat der Buchhaltungs- und Finanzabteilungen und sind in der Regel Teil einer umfassenderen Anwendungssuite, die als Enterprise Resource Planning oder ERP bezeichnet wird.
Traditionell kranken ERP-Systeme an veralteten Prozessen. Dazu zählen lange und kostspielige Upgrade-Zyklen, die Notwendigkeit seitens der IT-Abteilung, immer wieder Funktionen hinzuzufügen oder zu ändern, sowie frustrierende Datensilos. Durch den Wechsel zu einer nativen Cloud-Lösung wie der Workday-Plattform können Unternehmen in Echtzeit auf ihre Daten zugreifen und sich einen vollständigen Überblick über das Unternehmen und seine Finanzen verschaffen.
Bei Workday haben wir KI in den Kern unserer Plattform integriert. Führende Finanzunternehmen nutzen bereits KI-Technologien in Workday, um die Mitarbeitererfahrung zu verbessern, die betriebliche Effizienz zu steigern und Erkenntnisse für schnellere datengestützte Entscheidungen zu gewinnen.
„Workday Journal Insights bedeutet für unsere Anwender eine Aufgabe weniger, um die sie sich am Ende des Monats kümmern müssen. Fehler können im Laufe des Monats korrigiert und behoben werden. Das Ganze ist ein kontinuierlicher Prozess.“
– ERP Business Analyst, IMC Financial Markets
Was bedeutet KI im Finanzwesen?
Die Arbeitswelt hat sich verändert und jeden Aspekt des Unternehmens transformiert. Die HR-Funktion hat den Übergang zu einer kompetenzbasierten Wirtschaft vollzogen. Das Finanzwesen hat die kontaktlose Transaktionsverarbeitung eingeführt. Und die IT-Abteilung muss Tools und Systeme für eine über verschiedene Standorte verteilte Belegschaft managen. Dieser Wandel ist untrennbar mit KI verbunden.
KI im Finanzwesen bedeutet, dass Maschinen Aufgaben übernehmen, die die Analyse, Verwaltung und Investition von Kapital im Unternehmen verbessern. Durch die Automatisierung manueller Routineaufgaben, die Erkennung von Anomalien und die Formulierung von Empfehlungen in Echtzeit stellt KI eine wichtige Quelle für die Wertschöpfung im Unternehmen dar.
Die Anwendung von KI auf vorhersehbare Finanzprozesse und Aufgaben, die bei manueller Ausführung sehr arbeitsintensiv sind, ist für die Modernisierung des Finanzdienstleistungssektors unerlässlich. Zum Beispiel verbringen Finanzteams traditionell viel Zeit damit, während des Monats und bei Quartalsabschluss Informationen zusammenzutragen und die Zahlen abzustimmen. KI übernimmt schwerpunktmäßig Kontrollfunktionen, indem sie Anomalien erkennt, Ausnahmen verwaltet und Empfehlungen abgibt, damit sich die Teams auf strategische Aufgaben konzentrieren können.
Wie wird KI im Finanzwesen eingesetzt?
Die Präsenz von KI ist in letzter Zeit massiv gestiegen, nicht zuletzt durch ChatGPT, Kundenservice-Chatbots und generative KI. Auch Kreditentscheidungen, für die früher riesige Mengen von Kundendaten und historischen Daten durchsucht werden mussten, stützen sich jetzt auf präzise Informationen von KI-Systemen.
Für Unternehmen sind KI- und Machine Learning-Algorithmen notwendig geworden, um im Finanzbereich wettbewerbsfähig zu bleiben. Früher wurden die täglichen Aufgaben im Finanzwesen – von der Erkennung von Anomalien über die Identifizierung von Betrugsfällen bis hin zur Vorhersage von Ergebnissen – manuell erledigt. Doch nun, da Finanzteams zunehmend mit der Erwartung konfrontiert werden, effizient zu arbeiten und strategische Erkenntnisse zu liefern, ist der Einsatz von KI-Technologien zur Förderung von Automatisierung, Integrität und Genauigkeit im Unternehmen unerlässlich.
In diesem Abschnitt untersuchen wir drei Bereiche, in denen sich KI-Anwendungen innerhalb kürzester Zeit als Branchenstandard in der Finanzbranche etabliert haben.
„Mithilfe von künstlicher Intelligenz und Machine Learning in unserem System haben wir eine fast 100-prozentige Genauigkeit bei der Fakturierung und eine komplette Automatisierung unseres Cashflows erreicht. Der Prozentsatz der manuellen Journaleingaben ist jetzt nur noch verschwindend gering.“
– Philippa Lawrence, Vice President und Chief Accounting Officer, Workday
Die Rolle von KI in der Buchhaltung
Das Reduzieren menschlicher Fehler ist für Buchhaltungsabteilungen von größter Wichtigkeit, da die Folgen von fehlerhaften Zahlen oder Ungenauigkeiten enorm sind. Aufgrund des hohen Volumens an Rechnungen, Berichten und Daten, die Teams verarbeiten müssen, ist KI zunehmend erforderlich, um wettbewerbsfähig zu bleiben. In den folgenden Bereichen erweist sich KI als besonders entscheidende für Kunden, die Workday nutzen:
Automatisierung: Durch die Automatisierung zentraler Finanztransaktionen, die früher manuell durchgeführt wurden, profitieren alle Beteiligten von weniger Fehlern, Kosten und Arbeitsstunden. KI kann zum Beispiel Rechnungen in großen Mengen hochladen und scannen, deren Dringlichkeit erkennen und sie für die Bearbeitung nach Priorität ordnen. Die entsprechenden Rechnungen können dann an die Fachkräfte weitergeleitet werden, die aufgrund ihrer bisherigen Erfahrung am besten geeignet sind.
Anomalie-Erkennung: Unternehmen, die KI einsetzen, um kontinuierlich Abweichungen und Anomalien zu erkennen, vermeiden Engpässe am Ende der Berichtsperiode. Beim konventionellen Record-to-Report-Prozess fällt innerhalb eines kleinen Zeitfensters ein hohes Arbeitsvolumen an. KI reduziert den Zeitaufwand für die Kontrolle erheblich, sodass Buchhaltungsteams mehr Zeit für Analysen und strategisch wichtige Initiativen aufwenden können.
Intelligente Empfehlungen: Mithilfe von KI können Unternehmen während der gesamten Berichtsperiode automatisch und kontinuierlich Empfehlungen generieren. Beim Prozess von der Vertragserstellung bis zur Fakturierung verbringt das Team beispielsweise 50 % seiner Zeit mit der Verarbeitung manueller Zahlungen. KI kann ungenaue Buchhaltungseingaben aufdecken und Rechnungsvorschläge in Übereinstimmung mit den Kundenbelegen generieren.
„Wir sind uns der Chance bewusst, dass künstliche Intelligenz die Arbeitsweise von Mitarbeitern und Unternehmen positiv verändern kann.“
– Sayan Chakraborty, President, Product and Technology, Workday
Die Rolle der KI bei der Finanzplanung und -analyse
Prognosen waren noch nie so wichtig wie heute. Angesichts der bedeutenden Veränderungen, die sich wöchentlich, wenn nicht sogar täglich, vollziehen, müssen Unternehmen anpassungsfähiger werden. KI-Algorithmen können Daten ebenso schnell analysieren wie der Wandel voranschreitet, was Planungsteams die nötige Prognosefähigkeit liefert, um mit den neuesten Entwicklungen Schritt zu halten. In den folgenden drei Bereichen ist KI für Kunden von Workday Adaptive Planning bereits erfolgsentscheidend:
Erkennung von Anomalien: KI verwendet historische Daten, um die Planungsverantwortlichen zu warnen, wenn Plandaten außerhalb des Normbereichs liegen. Dadurch wird es für die Anwender wesentlich leichter, die Ursachen von Datenanomalien nachzuvollziehen, sodass sie die Daten bei Bedarf schnell anpassen können. Mit jedem neuen Fall lernt das Modell aus dem Feedback der Anwender und nimmt dabei kontinuierlich Prozessverbesserungen vor.
Ausreißer-Reporting: KI kann bei Prognosen durch die Erkennung von Ausreißern die Reaktionszeit drastisch senken. So vergleicht die KI ihre eigene Prognose in Echtzeit mit der Prognose, dem Budget oder einer anderen Planungsversion des Planungsverantwortlichen. Auf dieser Grundlage kann sie im weiteren Verlauf Konten mit signifikanten Unterschieden identifizieren. Auf diese Weise trägt KI zu einer schnelleren Analyse über verschiedene Planungsversionen hinweg bei und deckt Anomalien auf, sobald sie auftreten.
Prädiktive Prognosen: Präzise Prognosen sind das Herzstück der Finanzplanung und -analyse (FP&A). Mit KI können Anwender die Vorteile historischer Daten nutzen, um prädiktive Bedarfsprognosen weiter zu verbessern. Dank KI-basierter Echtzeit-Analysen ist es auch möglich, andere Datasets einzubeziehen, um die Präzision zu erhöhen. Dies ermöglicht eine neue Art der Planung, bei der ständig neue Erkenntnisse aus den Daten gewonnen werden – eine Planung, die sich an die Welt im Wandel anpasst.
Die Rolle von KI in der Beschaffung
Für einen effektiven Betrieb müssen Beschaffungsteams in der Lage sein, Daten genau zu bewerten, Risiken zu erkennen und die Effizienz zu steigern. Source-to-Pay-Prozesse sind oft arbeitsintensiv und fehleranfällig, sodass KI hier ein besonders großes Optimierungspotenzial bietet. Hier sind drei Beispiele für KI-Anwendungsfälle im Ausgabenmanagement:
Datensuche: Die semantische Suche in Workday nutzt die optische Zeichenerkennung (Optical Character Recognition, OCR), um Verträge schnell ausfindig zu machen. Eine Aufgabe, die früher mehrere Stunden oder sogar Tage dauerte, ist jetzt in Sekunden erledigt. Dies entlastet Sourcing-Teams zugunsten zielführender Vertragsverhandlungen und des Risikomanagements.
Risikoerkennung: Die Spesenverarbeitung birgt eine Vielzahl von Risiken für Unternehmen. Oft entstehen Risiken nicht durch Betrug, sondern durch manuelle Eingabefehler wie die doppelte Verbuchung von Spesen, fehlerhafte Beträge oder falsche Spesenposten. Hier kann KI Abhilfe schaffen und große Datasets prüfen sowie Elemente identifizieren, die ungewöhnlich erscheinen. Auf diese Weise optimieren Sie die Spesenabrechnungsprüfung und beschleunigen die Erstattungszeiten.
Empfehlung von Ausgabenkategorien: KI kann Anwendern bei der Erstellung einer Bedarfsanforderung oder eines Bestellauftrags eine Auswahl geeigneter Ausgabenkategorien vorschlagen. Auf diese Weise reduziert sie die Anzahl der nachgelagerten Fehler, beschleunigt den Einkaufprozess und verbessert Anwendererfahrung. Dies ist nicht nur effizienter, sondern fördert auch das Vertrauen Ihrer Teammitglieder.
Sichern Sie sich einen entscheidenden Vorteil
Obwohl die große Mehrheit der Finanzfachleute glaubt, dass KI bis zum Ende des Jahrzehnts Teil ihres Workflows sein wird, nutzt nur eine kleine Minderheit die Technologie bereits jetzt.
71 %
der Finanzfachleute glauben, dass sie bis zum Ende des Jahrzehnts KI einsetzen werden.*
4 %
geben an, dass sie bereits jetzt über entsprechende Funktionen verfügen. 26 % hingegen sind der Meinung, dass dies bis 2030 nicht zu erreichen ist oder dass sie diese Funktionen überhaupt nicht benötigen.*
* „Future of Artificial Intelligence and Machine Learning in the Finance Function Global Survey“
– FSN Modern Finance Forum, 2022
Welche Vorteile bietet KI im Finanzwesen?
Schon lange suchen CFOs nach Möglichkeiten, Prozesse wie Abschlüsse, Konsolidierungen, Reporting und Entgeltabrechnung zu beschleunigen. Bei richtiger Anwendung bietet die Kombination aus digitalen Technologien und einer stärkeren Automatisierung CFOs eine fantastische Gelegenheit, die Finanzfunktion zu transformieren.
Eine Studie von Workday aus dem Jahr 2022 prognostiziert, dass KI in der Finanzfunktion bis zum Ende des Jahrzehnts flächendeckend (71 %) zum Einsatz kommen wird. Dem entgegen steht die Tatsache, dass 74 % der Finanzfachleute bislang keinerlei Erfahrung mit KI vorzuweisen haben. Hier sind einige Prozesse, bei denen durch die Implementierung von KI bereits Performance-Verbesserungen erzielt wurden:
Schnellere Analyse von Transaktionen mit hohem Volumen
Automatisierung manueller und repetitiver Aufgaben
Effektive Risikoprognose und -reduzierung
Kontinuierliche Muster- und Anomalienerkennung
Zeiteinsparung bei Finanzabschlüssen
Entlastung von Mitarbeitern zugunsten anderer Aufgaben
Reduzierung menschlicher Fehler
Eine weltweite Workday-Befragung unter 260 CFOs ergab, dass fast die Hälfte (48 %) Investitionen in Technologie plant, um Finanzaufgaben zu optimieren. Noch bezeichnender ist, dass fast alle (99 %) derjenigen, die der Technologie Priorität einräumen, der Meinung sind, dass der Einsatz neuer Technologien zu einem integralen Bestandteil der Mitarbeitergewinnung und -bindung wird. Wenn sich Unternehmen bei der Personaleinstellung einen Wettbewerbsvorteil sichern wollen, müssen sie sich auf moderne KI-Lösungen konzentrieren.
Schon gewusst?
57 % der CFOs bevorzugen Talente mit entsprechenden Kompetenzen in KI-Technologie bei der Personalsuche.
Welche Trends zeichnen sich im Bereich KI im Finanzwesen ab?
Jeder Versuch, das Finanzwesen ohne KI zu modernisieren, ist zum Scheitern verurteilt. Um den wahren Mehrwert von KI zu erschließen, benötigen Unternehmen ein umfassendes Verständnis ihrer vielfältigen Funktionen und Vorteile – vom Deep Learning bis zur Verarbeitung natürlicher Sprache. Unsere Studie zeigt, dass viele Unternehmen mit einer großen Kompetenzlücke im KI-Bereich konfrontiert sind. 71 % der Finanzabteilungen hoffen, ihren Personalbestand an Data Scientists zu vergrößern, um ihre Ziele bis 2030 zu erreichen.
Da KI bei Unternehmen immer mehr in den Fokus rückt, ist es wichtig, dass Führungskräfte ihrer KI vertrauen können. Bei Workday stützen wir unseren Ansatz auf ethisch verantwortungsvolle KI, die in die Architektur unserer Finanzlösungen integriert ist.
Anbieter bezeichnen ihre Produkte oft als „KI-gestützt“, ohne zu erklären, was genau das bedeutet. Workday ist der einzige große Cloud-Finanzmanagementanbieter, der KI in seine Basis integriert. Somit können unsere Anwendungen KI nativ als Teil des Workflows nutzen – statt über komplizierte Integrationen.
Damit KI ihr Zukunftsversprechen wirklich einlösen kann, muss sie vertrauenswürdig sein. Darum setzt Workday auf ein Machine Learning Trust-Programm, das die Definition der Verfahren für die Entwicklung und das Management von KI bei Workday kontrolliert. So können wir unseren Kunden technologische Vorteile im Einklang mit unseren Grundwerten bieten. Im Rahmen unseres Engagements für vertrauenswürdige KI bekennen wir uns zu den folgenden Prinzipien:
Erweiterung des menschlichen Potenzials
Positiver Einfluss auf die Gesellschaft
Gewährleistung von Transparenz und Fairness
Einhaltung unserer Verpflichtungen im Bereich Datenschutz und Datensicherheit
Erfahren Sie, wie Team Car Care mit intelligenter Planung bessere Ergebnisse erzielt.
Gemeinsam die Zukunft des Finanzwesens gestalten
Mehr als 60 Millionen Anwender weltweit nutzen dieselbe Version von Workday. Unsere Kunden profitieren von beispiellosem Zugriff auf zuverlässige Finanzdaten, um das Potenzial von KI optimal auszuschöpfen. Erfahren Sie mehr darüber, wie Unternehmen aktuell native KI für ihre Finanzentscheidungen mit Workday nutzen.