Estudio global: ¿Están haciendo lo suficiente las empresas de servicios financieros para crear agilidad organizacional?

Es indudable que las empresas de servicios financieros quieren seguir prosperando en la era digital. La pandemia ha puesto de relieve lo importante que es poder hacer cambios sobre la marcha. Si las empresas de servicios financieros no consiguen la agilidad organizacional, no es por falta de interés. El problema es la prevalencia de las tecnologías legacy y las culturas burocráticas. El futuro está en manos de las empresas de servicios financieros que integran la agilidad en los principios básicos que rigen su negocio, desde los procesos de planificación a las estructuras de toma de decisiones.

Esa fue una de las conclusiones sobre el sector de los servicios financieros de "Agilidad organizacional a escala: la clave para impulsar el crecimiento digital", nuestra encuesta global a 998 ejecutivos de diversos sectores. La mayoría afirmó ser consciente de que fomentar el crecimiento digital es imprescindible para tener éxito a largo plazo. Y tal vez sea aún más reveladora la estrecha relación que hay entre el incremento de los ingresos digitales y la agilidad organizacional.

Identificamos cinco comportamientos clave que son determinantes para la agilidad organizacional y agrupamos a los encuestados según su nivel de adopción de esos comportamientos. Los "líderes" (un 15 % de los encuestados) destacaron en los cinco comportamientos, mientras que los "aspirantes" (un 30 % de los encuestados) solo destacaron en cuatro de ellos y los "rezagados" (un 55 %) en tres o menos comportamientos.

Los cinco comportamientos necesarios para la agilidad organizacional son:

• Planificación continua. Planifican de manera continua y en tiempo real, lo que les aporta la velocidad, la agilidad y el dinamismo que necesitan para innovar con éxito.
• Estructuras y procesos fluidos. Las empresas líderes crean estructuras y procesos organizacionales fluidos. Casi la mitad de ellas afirma ser capaz de reasignar rápidamente a su personal según la demanda de skills en un momento concreto.
• La fuerza laboral del futuro. A diferencia de los rezagados, los líderes suelen tener planes para capacitar a la mayoría de los empleados y colaboradores e impulsar iniciativas concretas con las que aumentar la implicación de los empleados.
• Empoderamiento para tomar decisiones justificadas. En el 80 % de las empresas líderes, los empleados tienen acceso a datos oportunos y relevantes, y están empoderados para tomar las decisiones adecuadas.
• Mediciones y asesoramiento. Los líderes han avanzado notablemente en el desarrollo de herramientas y métricas para calcular el rendimiento de las innovaciones de tipo digital. Esa experiencia hace que un 94 % afirme ser capaz de abandonar proyectos infructuosos, una filosofía o mentalidad conocida como "fracaso rápido" o "fail-fast".

Nuestra encuesta también desglosa los comportamientos de agilidad organizacional por sectores. En los servicios financieros (vea esta infografía), el porcentaje de líderes, aspirantes y rezagados resultó ser similar al desglose de la encuesta global: se identificaron un 14 % de líderes, un 28 % de aspirantes y un 58 % de rezagados.

Otras de las conclusiones destacadas respecto al modo en que los servicios financieros fomentan la agilidad en sus empresas son:

• Más ingresos procedentes de flujos digitales. Más de la mitad de las empresas de servicios financieros prevé que más de un 50 % de sus ingresos tenga una procedencia digital de aquí a tres años. Dado que el estudio se realizó a finales de 2019, creemos que ese porcentaje será aún mayor, ya que la pandemia hará que los ingresos digitales ganen relevancia.
• La estrategia digital está en continua evolución. Un 71 % de los encuestados declara que su perspectiva para establecer una estrategia de crecimiento mediante la innovación digital evoluciona constantemente.
• Alta capacidad de reacción. Un 63 % dice que su empresa es capaz de reasignar rápidamente personal a áreas en las que se requieran sus habilidades para aprovechar las oportunidades que se presenten.
• Desarrollo profesional mediante la capacitación. Un 75 % de los líderes de servicios financieros opina que a los empleados se les incentiva dotándoles de nuevas skills, en lugar de promociones.
• Acceso a herramientas digitales. Un 70 % dice que su empresa cuenta con las herramientas necesarias para medir el rendimiento de los nuevos productos y líneas de servicios digitales.

Las empresas de servicios financieros citan la tecnología legacy y la cultura burocrática como los principales obstáculos para la agilidad organizacional.

Obstáculos para lograr la agilidad organizacional

Estas conclusiones demuestran que los servicios financieros adoptan los comportamientos necesarios para lograr la agilidad organizacional. Pero nuestro estudio también descubrió que las empresas admiten sus dificultades con algunos de los atributos clave de esa agilidad.

Por ejemplo, necesitan una planificación dinámica que les permita reaccionar con rapidez a las condiciones cambiantes del mercado y a las posibles amenazas para la empresa. Pero a algunas empresas de servicios financieros les cuesta conseguirlo porque siguen dependiendo de rígidas tecnologías legacy (algo que concuerda con lo que ya hemos visto en otros estudios), siguen inmersas en una cultura empresarial burocrática y sus empleados carecen de las skills relevantes.

Las estructuras y los procesos ágiles son aspectos esenciales de la agilidad organizacional. No obstante, las empresas de servicios financieros vuelven a citar la tecnología legacy y la cultura burocrática como los principales obstáculos para alcanzar ese objetivo. La falta de información reveladora y de conocimiento del mercado también se mencionó como obstáculo.

Otro reto para lograr la agilidad organizacional es la ausencia de indicadores clave de rendimiento (KPI) que reflejen la era digital; es algo en lo que coincidieron un 56 % de las empresas de servicios financieros participantes en nuestro estudio.

Acceso a los datos para impulsar el crecimiento digital

La transparencia de los datos en toda la empresa es el cambio más significativo que las empresas pueden introducir para lograr la agilidad organizacional. Las empresas de servicios financieros de nuestro estudio admiten que sus datos, aunque sean relativamente accesibles, suelen estar aislados en áreas funcionales concretas o desfasados. Esto coincide con la media general de la encuesta.

Pero los ejecutivos de servicios financieros también reconocen que los datos son la clave para el crecimiento digital: dos tercios de las empresas de servicios financieros señalan la libre circulación de la información y los datos, y los procesos estandarizados, como los dos principales impulsores de la delegación en la toma de decisiones; y dos encuestados de cada cinco afirman que en sus empresas hay un acceso total a los datos.

En conclusión: los servicios financieros deben integrar la agilidad en los principios fundamentales del negocio. Es algo esencial para que más empresas de este sector logren la agilidad organizacional que necesitan para triunfar.

Vea un resumen de "Agilidad organizacional a escala: la clave para impulsar el crecimiento digital" o descargue el informe completo.