전면적 규제, 변동을 거듭하는 보험료 등 여러 요인으로 인해 BCBSRI(Blue Cross & Blue Shield of Rhode Island)와 같은 보험사는 비즈니스 성과 분석 방식을 재정립해야만 했습니다. Workday Adaptive Planning 덕분에 BCBSRI는 기업 성장을 촉진하는 비즈니스 의사결정을 내릴 때 빅데이터 수준의 전체적 사고를 할 수 있었습니다. BCBSRI는 Workday Adaptive Planning을 사용하여 스프레드시트 수준을 넘어 회사 및 전체 시장의 성과 데이터를 자세히 분석합니다. 이로써 BCBSRI는 신속한 조정이 가능하며 급변하는 시장에서 경쟁력을 유지할 수 있습니다.
저희는 이제 Workday Adaptive Planning 덕분에 예측 능력이 훨씬 더 뛰어난 데이터 기반 조직이 되었습니다.
비용 및 예산 분석 책임자
과제
모든 이해 관계자가 재무 성과를 명확하게 이해할 수 있는 간편한 인터페이스가 부족
비용 할당 프로세스가 복잡
시장, 제품 및 운영을 보다 상세하게 분석하는 기능이 필요
결과
큐브 차원과 자동화된 할당 덕분에 몇 주씩 걸리던 시장 벤치마킹 및 분석이 몇 분 만에 완료
하향식 FP&A 접근 방식을 상향식 전략으로 전환하여 비즈니스 전반에 걸쳐 더 심층적인 성과 가시성 및 책임성을 확보
자동 업데이트와 전사적 확대가 가능한 What-if 시나리오 자동화를 통해 전략적 의사결정 시간 단축
개별 시장 내 분석 개선
비용 및 예산 분석 책임자인 Sarah Renaud는 최신 재무 도구로 업그레이드해야 할 필요성을 언급하면서 이렇게 말합니다. "우리는 시장 부문의 성과로 성공을 측정합니다. 따라서 새로운 규제, 변동하는 보험료 등 여러 요인은 우리의 주요 비즈니스 동인에 빈번히 영향을 미칩니다." 그는 다음과 같이 덧붙입니다. "Workday Adaptive Planning을 사용하면 시장별 비용을 보다 명확하게 파악할 수 있습니다. 또한, 시장 철수와 같은 주요 변경 사항 또는 주요 의사결정이 어떤 영향을 미칠지 보다 쉽게 예측할 수 있습니다."
효과적인 재무 재할당은 시간이나 등록과 같은 요인에 의해 좌우되며, 개별 시장 성과로 전반적 성공을 측정하는 기업에서 매우 중요한 역할을 합니다. 이러한 시장의 한 예로는 재무 팀이 동일한 분야에서 경쟁업체의 재무 성과를 벤치마킹하는 메디케어가 있습니다. 이와 같은 벤치마크는 Workday Adaptive Planning의 상세한 재무 보고로 변환되어 해당 시장에서 미래 전략에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
Renaud는 팀의 벤치마킹 및 보고 프로세스를 자세히 설명하면서 "할당 작업에 더해 큐브 시트를 두는 것은 우리에게 있어 벤치마킹의 중요한 한 부분입니다."라고 말합니다. "Excel만 사용했을 때는 이 작업을 수행하는 데 몇 주가 걸렸습니다. Workday Adaptive Planning에서는 이 작업을 빠르게 완료할 수 있습니다."
FP&A에 대한 협업 방식 개선
오늘날 재무 팀은 Workday Adaptive Planning의 포괄적인 과거 데이터 보기를 사용하여 정보에 입각한 재무 예측과 더 상세한 What-if 시나리오를 생성합니다. 또한 시장별 성과를 측정하는 것 외에도, Workday Adaptive Planning에서 직원, 회원 및 보험료를 대상으로 핵심 계획 요인을 모델링합니다. 그런 다음 Renaud의 팀은 부서 및 개별 트랜잭션별로 재무 성과를 자세히 분석하여 이러한 수치를 좌우하는 요인을 파악할 수 있습니다. 이러한 이점과 기타 이점을 함께 고려하여 하향식 FP&A 접근 방식을 더 나은 상향식 전략으로 전환했습니다. 이 전략은 심층적인 성과 가시성으로 시작하여 비즈니스 전반에 걸쳐 향상된 재무 책임성으로 이어집니다.
Renaud는 "부서 간에 이전보다 훨씬 더 많은 정보를 공유하고 있습니다."라고 말합니다. "담당자들은 더 많은 성과 세부내용을 추가하고 있습니다. 그러면 재무 부서는 장기 조직 전략을 뒷받침하는 보고와 예측을 더 쉽게 생성할 수 있겠죠. 저희 CEO는 개선된 월별 예측에 매우 만족했습니다. 심지어, 회의에서 리포트를 손에 들어 보이며 얼마나 훌륭한지 이야기하기도 했죠."
데이터 기반 의사결정으로 이어지는 실시간 업데이트
재무 부서는 이렇게 추가된 성과 세부내용을 토대로 수익 및 건강 보험 청구에 대해 보다 정확하게 운영 비용을 할당하고 개별 예측을 생성합니다. 그런 다음 Workday Adaptive Planning은 비즈니스 요인의 변화에 따라 이러한 예측을 자동으로 업데이트하므로, 회사 경영진은 최신 재무 분석을 활용하여 지속적으로 의사결정을 내릴 수 있습니다.
"임원 회의 중에 What-if 시나리오를 만들어 실제 수치를 즉석에서 변경할 수 있습니다. 그러면 Workday Adaptive Planning에서 자동으로 업데이트하여 전사적 범위에서 이 변경 사항을 적용합니다. 이러한 자동화 덕분에 재무 성과에 대한 중요한 인사이트를 발견하고 회사 전체와 공유하는 데 더 많은 시간을 확보할 수 있습니다. 그 결과 저희는 예측 능력이 훨씬 더 뛰어난 데이터 기반 조직이 되었습니다.”
Workday Adaptive Planning을 사용하면 시장별 비용을 보다 명확하게 파악할 수 있습니다. 또한, 시장 철수와 같은 주요 변경 사항 또는 주요 의사결정이 어떤 영향을 미칠지 보다 쉽게 예측할 수 있습니다.
예산 팀 리더